На пенсию в 35 лет

Существует негласное правило – уход лидера = выход акций из “моды”.



Менеджмент

Команда решает. Акции могут не расти долгое время, но вы понимаете, что там

работают “монстры” – они все сделают за вас.



Сюрпризы

Компании роста любят и умеют удивлять, вселяя в сердца людей надежду на что-то

хорошее. Примеры надежды:

– помощь регуляторов, лоббирование;

– новый продукт – таблетка от похудения, которая позволит сбросить 30 кг за месяц; – новые рынки – открыли завод на Марсе.



Источник: фотобанк Canva



Профилактика

“Музыкальные стулья” – это игра с огнем, поэтому у вас должна постоянно работать

жесткая система риск-менеджмента. Опишу основные правила работы с этим

инструментом.

1. Не держите в акциях роста весь портфель. Нравится “лудоманить”? Делайте это не

на весь капитал.

2. Устойчиво прибыльные акции роста лучше убыточных, потому что они дольше живут.

Например, условный Яндекс лучше условного Uber.

3. Диверсифицируйтесь по отраслям и странам. Не надо слепо верить только в Хайтек.

Не надо верить только в модные компании США.

4. Никогда не берите “плечи” и кредиты на покупку “модных” компаний.

5. Сочетайте стратегии. Добавляйте в портфель стоимостные или дивидендные акции.

Например, стоимостные акции часто ведут себя лучше на длительной дистанции.



Инструменты и лайфхаки

Как быстро найти акции роста

– Воспользоваться инструментом https://etfdb.com/screener/

– Выбрать класс активов Equity. Затем выбрать Growth.

– Выбрать любой из ETF фондов. Например, IWF

– Далее зайти сюда https://www.etf.com/

– Посмотреть состав портфеля фонда

– Найти строку Top 10 Holdings

– Выбрать посмотреть все (View All)


Вуаля!



Источник: https://etfdb.com/screener/



*Список не является инвестиционной рекомендацией. Ваши деньги, ваши

проблемы.



Как правильнее всего покупать акции роста

Через те же ETF, конечно.

Ниже привожу вам список таких фондов:

– QQQ Invesco QQQ

– IWF iShares Russell 1000 Growth ETF

– VUG Vanguard Growth ETF

– IVW iShares S&P 500 Growth ETF

– IWP iShares Russell Midcap Growth ETF

– MTUM iShares Edge MSCI USA Momentum Factor ETF

– VBK Vanguard Small Cap Growth ETF

По названию легко догадаться, что внутри.

*Не является инвестиционной рекомендацией.



Минусы

– отсутствие здорового сна – про “горячие” компании трудно забыть; – постоянные психологические ловушки (рано продал, поздно продал); – вы переплачиваете в разы, это может сыграть злую шутку; – в случае коррекции эти акции падают быстрее всего; – компании крайне редко и неохотно платят дивиденды; – почти нереально “пересидеть” в бумаге в случае “истерик” на рынке (например, недавний рост Tesla);

– очень сложно не “выскочить” из акции роста в случае обвала; – акции роста выходят из моды надолго (например, Газпром и Магнит); – акции роста подвержены манипуляциям.



Плюсы

Тут я, скорее, “высасываю из пальца”. Но что поделаешь – раз есть минусы, значит

должны быть и плюсы.

– акции роста дают быстрое обогащение везунчикам; – компании роста всю прибыль реинвестируют в развитие – есть шанс, что рост

продолжится и в будущем;

– акции роста можно добавлять в портфель после большого кризиса; – стратегия подходит для среднесрочных портфелей (3–5 лет).



Как подготовиться к кризису



В спокойные времена я использую доходную стратегию инвестирования. Но чем

дольше нет кризиса, тем больше я ухожу в “защитную” стратегию. В основе “защитной”

стратегии лежит следующий принцип:

Периодически на рынке происходит обвал. Так было и так будет. Инвестор