На пенсию в 35 лет
Часть 38 из 53 Информация о книге
Для доступа к библиотеке пройдите авторизацию
Я: “Когданибудь – обязательно. Лично мне в рублевых активах спокойно. Но если
тебе – нет, значит инвестируй в долларовые инструменты”.
2.
Приятель: “Тинькова арестовали! Надо срочно забирать оттуда деньги!”
Я: “У меня там небольшой кусок кэша для текущих нужд. Сумма не превышает 1,4
млн рублей. Мне комфортно, если тебе – нет, то, безусловно, переводи
сбережения”.
3.
Приятель: “Купил биткоин на падении по 4000 USD. Сейчас он достиг 9.000 USD. Что
делать? Продавать?”
Я: “Мне было бы некомфортно в таком инструменте. Я всегда забираю деньги с
игрального стола. А ты точно потом будешь кусать локти, если он полетит на
20.000. Поэтому забери прибыль. Оставь немного в “крипте”. Если она рухнет, то
будет тебе урок, если взлетит – порадуешься вместе с рынком. Главное, чтобы
тебе было спокойно”.
4.
Приятель: “Не перевариваю ETF. Еще один посредник множит риски. Что думаешь?”
Я: “Лично я обожаю этот инструмент. Он уравнивает меня (дилетанта) с
“монстрами” и гуру рынка. Но если ты чувствуешь страх от владения ETF, то
просто не используй его”.
5.
Приятель: “Я испытываю боль от волатильности. Просадки на 10–20% вводят меня
в ужас. Что делать?”
Я: “Знакомо, у меня – также. Именно поэтому часть моих активов сегодня
размещена в “бумажной” коммерческой недвижимости. А еще у меня всегда минимум
25% портфеля занимают короткие облигации. В неспокойные времена эта
“подушка” может превышать 50%. Доходность – ниже, но зато сплю как младенец”.
ВАЖНО! Принимать меры по успокоению нужно в момент, когда у вас появляется
тревога, а не тогда, когда ваш страх реализовался.
Ничего не делать – ключевой навык инвестора
Одним из самых больших откровений на моем пути инвестора оказался
навык “ничегонеделания”.
Я представлял себе типичного инвестора как шумно кричащего дядечку в рубашке и
подтяжках. Этот дядечка должен быстро принимать решения. Только в этом случае его
ожидает прибыль.
Долгое время я был предпринимателем. Там главным условием победы была
необходимость ставить как можно больше экспериментов и как можно чаще рисковать
и совершать маленькие ошибки. А тут встала необходимость полностью себя
переучивать.
Подумать или предпринять?
Помню, как я на заре инвестирования прибегал за советом к старшим товарищам и
сообщал им какую-нибудь негативную новость.
Они ухмылялись и обычно говорили: “Поглядим за развитием ситуации, а пока ничего
не будем делать”. Я разводил руками в недоумении.
Лишь потом до меня стало доходить, как именно мыслили опытные коллеги. “Да, новость негативная, – говорили они, но это только слух”. Мы берем слух на заметку и
следим за развитием событий. Сразу ничего не предпринимаем.
То есть мы не отметаем новость и идею о продаже. А просто откладываем принятие
решения. Срок принятия решений может составлять неделю, месяц или даже год.
Список триггеров, за которыми надо посматривать (но не действовать моментально): – слух – например, инсайд о желании менеджмента серьезно нарастить капитальные
расходы;
– опасный законопроект – похоже на то, чем последнее время пугали Яндекс; – политические игры – например, запрет Газпрому строить Северный поток 2; – мнение эксперта – полагаемся на себя, смотрим отчетность и тренды, – все
проверяем.
Опытные “ждуны”
Посмотрите на красивый и свежий пример.
Источник: РБК (от 15.10.2019)
Цитата РБК:
“Управляющий активами фонд Wedgewood Partners сообщил клиентам о продаже
акций Berkshire Hathaway. Этот инвестфонд основал Уоррен Баффет”.
“Wedgewood Partners владел ценными бумагами компании Баффета на протяжении
нескольких десятилетий. Сейчас фонд решил от них отказаться, а в качестве
аргументов указал три фактора:
– большие запасы денег на счету Berkshire Hathaway, которые компания могла бы
вложить, но не вкладывает;
– низкая привлекательность совершенных Berkshire Hathaway в последнее время
инвестиций;
– упущенные инвестиционные возможности”.
Вы поняли в чем он обвиняет мудрого деда и одного из лучших инвесторов в мире? В
том, что Баффет показал доходность чуть ниже индекса и что упустил яркие
возможности вроде роста технологических компаний. Какой ужаc, все пропало! (читать
с иронией).
А что делает Баффет? Он сидит с наличными в 120 млрд. долларов и вообще не
тебе – нет, значит инвестируй в долларовые инструменты”.
2.
Приятель: “Тинькова арестовали! Надо срочно забирать оттуда деньги!”
Я: “У меня там небольшой кусок кэша для текущих нужд. Сумма не превышает 1,4
млн рублей. Мне комфортно, если тебе – нет, то, безусловно, переводи
сбережения”.
3.
Приятель: “Купил биткоин на падении по 4000 USD. Сейчас он достиг 9.000 USD. Что
делать? Продавать?”
Я: “Мне было бы некомфортно в таком инструменте. Я всегда забираю деньги с
игрального стола. А ты точно потом будешь кусать локти, если он полетит на
20.000. Поэтому забери прибыль. Оставь немного в “крипте”. Если она рухнет, то
будет тебе урок, если взлетит – порадуешься вместе с рынком. Главное, чтобы
тебе было спокойно”.
4.
Приятель: “Не перевариваю ETF. Еще один посредник множит риски. Что думаешь?”
Я: “Лично я обожаю этот инструмент. Он уравнивает меня (дилетанта) с
“монстрами” и гуру рынка. Но если ты чувствуешь страх от владения ETF, то
просто не используй его”.
5.
Приятель: “Я испытываю боль от волатильности. Просадки на 10–20% вводят меня
в ужас. Что делать?”
Я: “Знакомо, у меня – также. Именно поэтому часть моих активов сегодня
размещена в “бумажной” коммерческой недвижимости. А еще у меня всегда минимум
25% портфеля занимают короткие облигации. В неспокойные времена эта
“подушка” может превышать 50%. Доходность – ниже, но зато сплю как младенец”.
ВАЖНО! Принимать меры по успокоению нужно в момент, когда у вас появляется
тревога, а не тогда, когда ваш страх реализовался.
Ничего не делать – ключевой навык инвестора
Одним из самых больших откровений на моем пути инвестора оказался
навык “ничегонеделания”.
Я представлял себе типичного инвестора как шумно кричащего дядечку в рубашке и
подтяжках. Этот дядечка должен быстро принимать решения. Только в этом случае его
ожидает прибыль.
Долгое время я был предпринимателем. Там главным условием победы была
необходимость ставить как можно больше экспериментов и как можно чаще рисковать
и совершать маленькие ошибки. А тут встала необходимость полностью себя
переучивать.
Подумать или предпринять?
Помню, как я на заре инвестирования прибегал за советом к старшим товарищам и
сообщал им какую-нибудь негативную новость.
Они ухмылялись и обычно говорили: “Поглядим за развитием ситуации, а пока ничего
не будем делать”. Я разводил руками в недоумении.
Лишь потом до меня стало доходить, как именно мыслили опытные коллеги. “Да, новость негативная, – говорили они, но это только слух”. Мы берем слух на заметку и
следим за развитием событий. Сразу ничего не предпринимаем.
То есть мы не отметаем новость и идею о продаже. А просто откладываем принятие
решения. Срок принятия решений может составлять неделю, месяц или даже год.
Список триггеров, за которыми надо посматривать (но не действовать моментально): – слух – например, инсайд о желании менеджмента серьезно нарастить капитальные
расходы;
– опасный законопроект – похоже на то, чем последнее время пугали Яндекс; – политические игры – например, запрет Газпрому строить Северный поток 2; – мнение эксперта – полагаемся на себя, смотрим отчетность и тренды, – все
проверяем.
Опытные “ждуны”
Посмотрите на красивый и свежий пример.
Источник: РБК (от 15.10.2019)
Цитата РБК:
“Управляющий активами фонд Wedgewood Partners сообщил клиентам о продаже
акций Berkshire Hathaway. Этот инвестфонд основал Уоррен Баффет”.
“Wedgewood Partners владел ценными бумагами компании Баффета на протяжении
нескольких десятилетий. Сейчас фонд решил от них отказаться, а в качестве
аргументов указал три фактора:
– большие запасы денег на счету Berkshire Hathaway, которые компания могла бы
вложить, но не вкладывает;
– низкая привлекательность совершенных Berkshire Hathaway в последнее время
инвестиций;
– упущенные инвестиционные возможности”.
Вы поняли в чем он обвиняет мудрого деда и одного из лучших инвесторов в мире? В
том, что Баффет показал доходность чуть ниже индекса и что упустил яркие
возможности вроде роста технологических компаний. Какой ужаc, все пропало! (читать
с иронией).
А что делает Баффет? Он сидит с наличными в 120 млрд. долларов и вообще не