Фейк
Часть 16 из 23 Информация о книге
Для доступа к библиотеке пройдите авторизацию
Правда, примерно 50 лет назад все поменялось.
Баки Фуллер говорил, что начались денежные игры.
Стивен Брилл цитирует Мартина Липтона: «Мы создали особый вид экономической деятельности, заключающийся в торговле клочками бумаги и ничего не создающий».
В 1950 году 60 процентов корпоративной прибыли приносил процесс производства. Сегодня его доля составляет около 25 процентов. В 1950 году финансовая индустрия давала 9 процентов корпоративной прибыли. Сегодня на нее приходится 30 процентов.
В своей книге «Мейкеры и тейкеры: подъем финансов и падение американского бизнеса» (Makers and Takers: The Rise of Finance and the Fall of American Business) Рана Форухар пишет: «Создание богатства на финансовых рынках стало вещью в себе, а не средством распределения богатств».
ПЕРЕВОД: Я свое получил, а на остальных мне наплевать.
Рана приводит пример такого наплевательского отношения американской финансовой индустрии: «Двадцать пять менеджеров ведущих хедж-фондов США зарабатывают больше, чем все воспитатели детских садов вместе взятые».
Финансовый инжиниринг
Вместо того чтобы создавать новые активы, становящиеся источником реального и долговременного процветания, финансовый инжиниринг подмял под себя денежную сферу и начал плодить фейковые токсичные активы.
Примерно в 2005 году стремление элиты к еще более высоким доходам привело к тому, что финансисты, используя обычные инструменты ипотеки, начали находить ненадежных заемщиков, которые не могли позволить себе кредиты такого объема, и создали на этой основе настоящего финансового монстра — ипотечные ценные бумаги и долговые обязательства, упакованные в оболочку облигаций. Их начали продавать как биржевые активы, хотя на деле они представляли собой финансовые деривативы финансовых деривативов.
Уоррен Баффет назвал такие производные от производных «финансовым оружием массового уничтожения».
В своей статье для Time Стивен Брилл тоже высказался относительно деривативов:
Элита поставила с ног на голову корпоративную Америку и Уолл-стрит за счет изобретений в области права и финансов и в результате создала экономику, построенную не на производстве новых ценностей, а на их перемещении. Она создала экзотические и рискованные финансовые инструменты, такие как деривативы и кредитные дефолтные свопы, которые давали огромные и быстрые прибыли, но при этом проводила грань между теми, кто рискует, и теми, на кого ложатся последствия.
В 2008 году это финансовое оружие массового уничтожения взорвалось, что едва не привело к коллапсу всей мировой экономики.
Изменилось ли что-нибудь?
В 2007 году на рынке присутствовали деривативы общей стоимостью 700 триллионов долларов.
В 2008 году взорвалось «финансовое оружие массового уничтожения», едва не похоронив под развалинами мировую экономику.
В 2018 году общая стоимость деривативов составляла 1,2 квадриллиона долларов.
Зачем что-то менять? Иллюзионное шоу продолжается.
ПЕЧАТАНИЕ ДЕНЕГ 4. Инфляция
Фокусы с деньгами построены на инфляции. Если она остановится, то шатер фокусника рухнет и его представлению придет конец.
Крах шатра фокусника
Взгляните еще раз на график, отражающий показатели индекса Dow Jones за 125 лет.
Вы можете ясно увидеть, где и когда рухнул шатер фокусника в 2000 и 2008 годах.
Не кажется ли вам, что эти пики чем-то смахивают на верхушки купола цирка шапито?
Вы можете также заметить, в какой момент великий грабеж вновь начал накачивать воздух под купол.
ПВПА и КС
Вместо того чтобы прямо признаться в печатании денег, мегаэлита — председатель Федерального резерва Бен Бернанке и министр финансов США Хэнк Полсон, который раньше возглавлял банк Goldman Sachs, — придумали новые названия: программа выкупа проблемных активов (ПВПА) и количественное смягчение (КС).
По-видимому, им кажется, что это звучит интеллигентнее, чем «печатный станок».
Я называю это ППГ (пускать пыль в глаза).
Денежные фокусы и система частичного банковского резервирования позволяли печатать лишь столько денег, что их едва хватало, поэтому шатры начали сдуваться. Мир оказался на пороге гигантской депрессии.
ПВПА и КС понадобились, чтобы уберечь шатры от обрушения.
УРОК: Иллюзионное шоу с деньгами может выжить только при условии инфляции.
(Вы поняли? Шатры надо надувать изнутри…)
УРОК: Без инфляции невозможно рассчитаться с гигантскими долгами, которые возникают из-за печатания денег.
УРОК: Инфляция позволяет удешевить долги, потому что дешевле становятся сами деньги. Долг в этом случае возвращается дешевыми долларами.
Инфляция лучше дефляции
УРОК: Если наступает дефляция, долг становится более дорогим и его приходится возвращать более полновесными и дорогими долларами.
Дефляция часто ведет к депрессии.
Инфляция и дефляция
УРОК: При инфляции люди быстрее тратят деньги из опасения, что цены будут расти.
УРОК: При дефляции люди не тратят деньги. Они ждут, пока цены еще опустятся, и это может привести к финансовой депрессии.
УРОК: Вот почему фокуснику требуется инфляция. Без нее нечем будет оплатить иллюзионное шоу.
УРОК: Именно поэтому Федеральный резерв и казначейство запустили программы ПВПА и КС. Им нужно было заново наполнить воздухом шатер фокусника с помощью триллионов и квадриллионов фейковых денег.
Сопутствующие потери
За все эти токсичные деривативы, фейковые активы и гарантии расплачиваются ни в чем не повинные люди во всем мире. Тот, кто копит деньги, оказывается в проигрыше.
У людей забирают американскую мечту — причем не только у домовладельцев, но и у банковских вкладчиков.
Когда в 2008 году обрушился рынок, банки снизили проценты по депозитам и буквально умоляли взять у них кредит.
Вкладчики, в большинстве своем пенсионеры, живущие на проценты от накоплений, оказались в самом большом проигрыше, когда проценты по вкладам были снижены и в некоторых случаях опустились даже ниже нуля.
Не получая проценты от сбережений, они были вынуждены жить на основную сумму вклада, еще больше уменьшая ее.
Миллионеры были богатыми людьми
В 1970 году, за год до того, как я окончил колледж, вкладчики получали до 15 процентов от своих накоплений. Чтобы легче было считать, давайте используем в качестве базовой суммы 1 миллион долларов:
1 000 000 × 15 % = 150 000.
В 1970 году на 150 тысяч можно было прожить.
Баки Фуллер говорил, что начались денежные игры.
Стивен Брилл цитирует Мартина Липтона: «Мы создали особый вид экономической деятельности, заключающийся в торговле клочками бумаги и ничего не создающий».
В 1950 году 60 процентов корпоративной прибыли приносил процесс производства. Сегодня его доля составляет около 25 процентов. В 1950 году финансовая индустрия давала 9 процентов корпоративной прибыли. Сегодня на нее приходится 30 процентов.
В своей книге «Мейкеры и тейкеры: подъем финансов и падение американского бизнеса» (Makers and Takers: The Rise of Finance and the Fall of American Business) Рана Форухар пишет: «Создание богатства на финансовых рынках стало вещью в себе, а не средством распределения богатств».
ПЕРЕВОД: Я свое получил, а на остальных мне наплевать.
Рана приводит пример такого наплевательского отношения американской финансовой индустрии: «Двадцать пять менеджеров ведущих хедж-фондов США зарабатывают больше, чем все воспитатели детских садов вместе взятые».
Финансовый инжиниринг
Вместо того чтобы создавать новые активы, становящиеся источником реального и долговременного процветания, финансовый инжиниринг подмял под себя денежную сферу и начал плодить фейковые токсичные активы.
Примерно в 2005 году стремление элиты к еще более высоким доходам привело к тому, что финансисты, используя обычные инструменты ипотеки, начали находить ненадежных заемщиков, которые не могли позволить себе кредиты такого объема, и создали на этой основе настоящего финансового монстра — ипотечные ценные бумаги и долговые обязательства, упакованные в оболочку облигаций. Их начали продавать как биржевые активы, хотя на деле они представляли собой финансовые деривативы финансовых деривативов.
Уоррен Баффет назвал такие производные от производных «финансовым оружием массового уничтожения».
В своей статье для Time Стивен Брилл тоже высказался относительно деривативов:
Элита поставила с ног на голову корпоративную Америку и Уолл-стрит за счет изобретений в области права и финансов и в результате создала экономику, построенную не на производстве новых ценностей, а на их перемещении. Она создала экзотические и рискованные финансовые инструменты, такие как деривативы и кредитные дефолтные свопы, которые давали огромные и быстрые прибыли, но при этом проводила грань между теми, кто рискует, и теми, на кого ложатся последствия.
В 2008 году это финансовое оружие массового уничтожения взорвалось, что едва не привело к коллапсу всей мировой экономики.
Изменилось ли что-нибудь?
В 2007 году на рынке присутствовали деривативы общей стоимостью 700 триллионов долларов.
В 2008 году взорвалось «финансовое оружие массового уничтожения», едва не похоронив под развалинами мировую экономику.
В 2018 году общая стоимость деривативов составляла 1,2 квадриллиона долларов.
Зачем что-то менять? Иллюзионное шоу продолжается.
ПЕЧАТАНИЕ ДЕНЕГ 4. Инфляция
Фокусы с деньгами построены на инфляции. Если она остановится, то шатер фокусника рухнет и его представлению придет конец.
Крах шатра фокусника
Взгляните еще раз на график, отражающий показатели индекса Dow Jones за 125 лет.
Вы можете ясно увидеть, где и когда рухнул шатер фокусника в 2000 и 2008 годах.
Не кажется ли вам, что эти пики чем-то смахивают на верхушки купола цирка шапито?
Вы можете также заметить, в какой момент великий грабеж вновь начал накачивать воздух под купол.
ПВПА и КС
Вместо того чтобы прямо признаться в печатании денег, мегаэлита — председатель Федерального резерва Бен Бернанке и министр финансов США Хэнк Полсон, который раньше возглавлял банк Goldman Sachs, — придумали новые названия: программа выкупа проблемных активов (ПВПА) и количественное смягчение (КС).
По-видимому, им кажется, что это звучит интеллигентнее, чем «печатный станок».
Я называю это ППГ (пускать пыль в глаза).
Денежные фокусы и система частичного банковского резервирования позволяли печатать лишь столько денег, что их едва хватало, поэтому шатры начали сдуваться. Мир оказался на пороге гигантской депрессии.
ПВПА и КС понадобились, чтобы уберечь шатры от обрушения.
УРОК: Иллюзионное шоу с деньгами может выжить только при условии инфляции.
(Вы поняли? Шатры надо надувать изнутри…)
УРОК: Без инфляции невозможно рассчитаться с гигантскими долгами, которые возникают из-за печатания денег.
УРОК: Инфляция позволяет удешевить долги, потому что дешевле становятся сами деньги. Долг в этом случае возвращается дешевыми долларами.
Инфляция лучше дефляции
УРОК: Если наступает дефляция, долг становится более дорогим и его приходится возвращать более полновесными и дорогими долларами.
Дефляция часто ведет к депрессии.
Инфляция и дефляция
УРОК: При инфляции люди быстрее тратят деньги из опасения, что цены будут расти.
УРОК: При дефляции люди не тратят деньги. Они ждут, пока цены еще опустятся, и это может привести к финансовой депрессии.
УРОК: Вот почему фокуснику требуется инфляция. Без нее нечем будет оплатить иллюзионное шоу.
УРОК: Именно поэтому Федеральный резерв и казначейство запустили программы ПВПА и КС. Им нужно было заново наполнить воздухом шатер фокусника с помощью триллионов и квадриллионов фейковых денег.
Сопутствующие потери
За все эти токсичные деривативы, фейковые активы и гарантии расплачиваются ни в чем не повинные люди во всем мире. Тот, кто копит деньги, оказывается в проигрыше.
У людей забирают американскую мечту — причем не только у домовладельцев, но и у банковских вкладчиков.
Когда в 2008 году обрушился рынок, банки снизили проценты по депозитам и буквально умоляли взять у них кредит.
Вкладчики, в большинстве своем пенсионеры, живущие на проценты от накоплений, оказались в самом большом проигрыше, когда проценты по вкладам были снижены и в некоторых случаях опустились даже ниже нуля.
Не получая проценты от сбережений, они были вынуждены жить на основную сумму вклада, еще больше уменьшая ее.
Миллионеры были богатыми людьми
В 1970 году, за год до того, как я окончил колледж, вкладчики получали до 15 процентов от своих накоплений. Чтобы легче было считать, давайте используем в качестве базовой суммы 1 миллион долларов:
1 000 000 × 15 % = 150 000.
В 1970 году на 150 тысяч можно было прожить.